L’achat en SCI (Société Civile Immobilière) consiste à acquérir un bien immobilier via une société dont les associés détiennent des parts sociales. Cette solution peut faciliter la gestion, la transmission et la détention d’un patrimoine immobilier familial.
L’allocation d’actifs consiste à répartir son épargne entre différentes catégories d’investissements (fonds euros, actions, obligations, immobilier, liquidités, etc.) afin de rechercher un équilibre entre rendement, risque et horizon de placement.
Solution d’épargne permettant de valoriser un capital, préparer un projet, transmettre un patrimoine ou compléter ses revenus à long terme.
Analyse globale de votre situation familiale, financière, immobilière et fiscale. Le bilan patrimonial permet d’identifier les opportunités d’optimisation et d’élaborer une stratégie adaptée à vos objectifs.
La défiscalisation consiste à mettre en place des solutions adaptées à sa situation afin d’optimiser sa fiscalité dans le respect de la réglementation. Elle peut s’inscrire dans une réflexion patrimoniale globale intégrant l’investissement, l’épargne, la préparation de la retraite ou la transmission du patrimoine.
Technique consistant à séparer la nue-propriété et l’usufruit d’un bien. Souvent utilisée pour préparer une transmission patrimoniale.
Première étape d’un bilan patrimonial. Il permet d’étudier l’ensemble des composantes de votre situation : familiale, fiscale, financière et patrimoniale.
La diversification consiste à répartir son patrimoine entre différentes classes d’actifs, secteurs ou zones géographiques afin de limiter les risques et de ne pas dépendre d’un seul type d’investissement.
Acte permettant de transmettre de son vivant tout ou partie de son patrimoine à ses proches, dans un cadre fiscal défini.
Analyse approfondie réalisée par un expert afin d’identifier les solutions les plus adaptées à vos objectifs : préparation de la retraite, transmission, optimisation fiscale, investissement ou protection des proches.
Spécialiste chargé d’analyser votre patrimoine et de vous accompagner dans vos stratégies de développement, d’optimisation ou de transmission patrimoniale.
Ensemble des règles fiscales applicables à votre patrimoine, vos revenus, vos placements ou vos transmissions.
Situation dans laquelle plusieurs personnes sont propriétaires d’un même bien. La SCI permet souvent d’éviter certaines contraintes liées à l’indivision.
Acquisition d’un bien immobilier destiné à être mis en location afin de générer des revenus complémentaires et de constituer un patrimoine.
L’investissement responsable consiste à intégrer des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les décisions d’investissement, en complément des critères financiers.
Le statut de Loueur Meublé Non Professionnel permet à un particulier de percevoir des revenus issus de la location meublée d’un logement tout en bénéficiant d’un cadre fiscal spécifique.
Partie d’un bien détenue par une personne qui n’en perçoit pas les revenus. Elle est souvent utilisée dans les stratégies de transmission patrimoniale.
L’optimisation fiscale consiste à organiser son patrimoine, ses placements ou ses investissements dans le respect de la réglementation afin de réduire sa fiscalité. Elle peut concerner l’immobilier, l’assurance-vie, la transmission de patrimoine, l’épargne ou encore la préparation de la retraite.
Le Pacte Dutreil est un dispositif qui facilite la transmission d’une entreprise familiale en permettant, sous certaines conditions, de réduire les droits de donation ou de succession.
Ensemble des biens, placements, actifs immobiliers, revenus et droits détenus par une personne ou une famille.
Solution d’investissement permettant de faire fructifier une épargne selon un niveau de risque et un horizon de placement définis.
Stratégie visant à anticiper la baisse de revenus à la retraite grâce à l’épargne, aux placements financiers ou aux investissements immobiliers.
Structure juridique permettant à plusieurs personnes de détenir et gérer ensemble un ou plusieurs biens immobiliers. Elle est fréquemment utilisée pour les projets familiaux et la transmission.
Plan d’action construit à partir de votre situation et de vos objectifs afin d’organiser, développer, protéger ou transmettre votre patrimoine.
Ensemble des démarches liées à la transmission du patrimoine d’une personne. Elle peut être préparée et organisée à l’avance afin de protéger ses proches et faciliter les futures démarches successorales.
Organisation de la transmission de tout ou partie de son patrimoine aux générations futures dans les meilleures conditions juridiques et fiscales possibles.
